Наши услуги
Слушайте, пенсионные счёта — это не просто скучные цифры в выписке. Это ваше будущее. Мы помогаем людям разобраться в лабиринте 401(k) и IRA, чтобы вы не проснулись в 65 лет и не обнаружили, что деньги закончились раньше, чем вы. Наша работа — сделать так, чтобы ваши сбережения работали на вас, а не наоборот.
Each service is delivered by experienced professionals, with a clear plan and a satisfaction focus.
Услуга 3
Посмотрим, как на самом деле устроены ваши счета. Может, вы платите комиссии, о которых не знали? Или деньги лежат в консервативных инвестициях, когда вы можете себе позволить больше роста? Разберёмся вместе, без суда и беспристрастно.
- Полный анализ всех пенсионных счётов
- Выявление скрытых комиссий и сборов
- Оценка соответствия риск-профилю
- Сравнение с рыночными бенчмарками
Услуга 2
Налоговая служба не станет звонить вам и говорить: «Вы ведь можете отложить ещё тысячи рублей!» Мы же позвонили. Есть способы переводить деньги в пенсионные фонды так, чтобы государство помогало вам, а не наоборот. И это совершенно законно.
- Расчёт максимальных отчислений для вашего возраста
- Стратегия использования льготных вычетов
- Планирование вкладов на несколько лет вперёд
- Минимизация налоговой нагрузки
Услуга 1
Рынок движется, и ваш портфель дрейфует. Акции выросли на 30% — теперь они занимают больше, чем нужно. Облигации упали — и вы случайно стали консервативнее. Мы следим, чтобы ваша корзина всегда была в порядке, без эмоций и в нужное время.
- Создание персональной схемы размещения активов
- Автоматический ребалансинг квартально
- Мониторинг соответствия вашей стратегии
- Адаптация к изменениям жизненных обстоятельств
Услуга 3
Когда вы сможете перестать работать? Реально ли это через пять лет или нужно подождать? Мы считаем без розовых очков — сколько вам нужно на жизнь, как долго это будет, какой размер ежемесячного дохода получится. И главное — подскажем, есть ли стратегия, чтобы начать раньше.
- Калькуляция необходимого размера сбережений
- Моделирование различных сценариев жизни
- Анализ социальных пособий и государственной помощи
- График вывода средств с минимизацией налогов
Услуга 2
У вас есть 401(k) у прежнего работодателя, IRA где-то ещё, и вообще где-то потеряна выписка. Кошмар? Да. Но решаемо. Мы соберём всё в одном месте, разберёмся с комиссиями при переводе и убедимся, что ничего не потеряется по дороге.
- Поиск забытых пенсионных счётов
- Безопасный перевод средств без налоговых последствий
- Единая платформа управления всеми счётами
- Упрощение администрирования и отчётности
Услуга 1
Вот вы вышли на пенсию. Теперь нельзя просто так взять деньги — налоги, штрафы за преждевременное снятие, ещё какие-то подводные камни. А если есть несколько счетов, порядок имеет значение. Покажем вам самый выгодный способ доставать деньги, чтобы прожить дольше и богаче.
- Оптимальная последовательность снятия с разных счётов
- Минимизация налогов в период пенсии
- Управление обязательными минимальными выплатами (RMD)
- Защита от ошибок при снятии средств